В Україні хочуть створити реєстр «дропів»: що загрожує людям, які допомагають шахраям

Національний банк України (НБУ) звернувся до комітету з питань фінансів, податкової та митної політики Верховної Ради, щоб створити реєстр «дропів», які відкривають рахунки спеціально для підозрілих фінансових операцій. Якщо шахрай потрапить до реєстру, йому заборонять більшість фінансових операцій, зокрема, відкриття рахунків.

Про це повідомив голова фінансового комітету парламенту Данило Гетманцев.

Хто такі «дропи»

«Дроп» — це фіктивний ФОП, який відкривається спеціально для проведення підозрілих фінансових операцій за невелику винагороду. Зазвичай на одного «дропа» відкривають кілька рахунків у різних банках. Сам «дроп» за те, що на нього оформили рахунки, отримує від 1000 до 4000 грн на тиждень, та великі ризики, про які часто навіть не здогадується.

Данило Гетманцев пояснив, чому боротьба зі схемами, де використовують «дропів», є дуже важливою.

Він застеріг українців від участі у таких схемах.

Данило Гетманцев додав, що «кожен, хто довіряє свої фінансові картки шахраям, повинен знати про те, чим ризикує».

Як в Україні протидіють «дропам»

НБУ звернувся до фінансового комітету парламенту, щоб внести зміни до законодавства України, створивши реєстр «дропів». За словами Данила Гетманцева, такий законопроєкт внесуть до парламенту найближчим часом.

До реєстру «дропів» потраплятимуть ті, хто коли-небудь продавали доступ до своїх банківських рахунків. Це ускладнить їм взаємодію з банками: буде складніше відкривати нові рахунки, а на відкриті поширюватимуться жорсткіші обмеження на перекази.

Нагадаємо, раніше ми писали, що з 1-го жовтня 2024 року в Україні змінюються правила карткових переказів — ліміт у 150 000 гривень на місяць, та пояснювали чому вводиться такий ліміт і хто такі «дропи».

Ми також писали, що за даними НБУ, 98% клієнтів банків здійснюють щомісяця перекази, які не перевищують 150 000 грн, отже, встановлені обмеження не вплинуть на їхню фінансову активність, а торкнуться лише 2% українців.